Comment bien débuter en trading ?

Le trading est souvent considéré comme une voie rapide vers la richesse, mais il faut être conscient des risques impliqués. Pour bien débuter en trading, cela nécessite une formation approfondie et une connaissance des marchés financiers. Bien que des gains importants puissent être réalisés, il existe également un risque de pertes considérables. Le succès en trading dépend de la maîtrise des stratégies, de la gestion des risques et de la patience dans l’apprentissage.

Le trading n’est pas une solution magique, mais avec une préparation adéquate, il peut être une activité lucrative. Dans cet article, nous allons explorer les différentes facettes du trading et les clés essentielles à maîtriser pour réussir dans ce domaine.

1- Comprendre les bases du trading

« De toute façon, le trading c’est une affaire de chance et de hasard. Essayons donc pour voir »
Après quelques jours de trading : «Tiens, je commence déjà à gagner, je dois avoir un don pour cela c’est une évidence, je n’ai qu’à suivre mon instinct pour réussir. A moi les millions d’euros et la vie de rêve sous les cocotiers».

Quelques semaines plus tard : « Oh non !! Je suis fini j’ai perdu toutes mes économies, ma chance m’a trahi je savais que je n’aurais jamais dû rentrer dans ce milieu de rapace. Ce n’est pas de faute, ça ne devait pas se passer ainsi. Comment je vais expliquer ça à ma femme maintenant….»

Ce sont ces même personnes qui finissent par tout perdre en tentant de faire le coup du siècle. Mais les marchés financiers sont cruels les erreurs commises se payent très cher. En trading, rien n’est certain à 100 % certes, cependant, il est possible de faire en sorte de réduire les risques et d’avoir les probabilités en notre faveur à condition de suivre une formation au préalable. En tant que nouveau trader, vous devez vous familiarisez avec ce nouvel environnement.

Que faire :
– Apprendre le vocabulaire du trading (définition d’un stop loss, d’un spread, d’un pip, d’une résistance, d’un support… etc.)

– Maîtriser les concepts fondamentaux (tendances du marché, les principaux indicateurs [RSI, moyenne mobile, volumes…])

– Développer une culture économique ( comprendre les effets du chômage, de l’inflation ou encore de la croissance sur les marchés)

– Suivre les dernières actualités économiques et financières

2. Cultiver une mentalité de trader gagnant

Des qualités nécessaires pour réussir en trading

Le trading exige bien plus qu’une simple connaissance des marchés financiers. C’est une activité qui requiert une mentalité spécifique, caractérisée par des qualités essentielles. Pour devenir un trader performant, il est primordial de développer une série de compétences psychologiques et émotionnelles.

Le sang froid

Premièrement, le sang-froid est un atout crucial dans le trading. Un trader patient et discipliné est capable de respecter sa stratégie de trading même face à des pertes temporaires. Il sait qu’une perte isolée ne doit pas le pousser à prendre des décisions impulsives.

La confiance de soi

La confiance en soi joue également un rôle majeur. Un trader confiant est capable de faire preuve de discernement et de rester fidèle à sa stratégie, même lorsque le marché est instable. Cette confiance lui permet de prendre des décisions éclairées plutôt que d’être influencé par ses émotions.

La modestie

La modestie est une qualité souvent sous-estimée mais essentielle pour un trader. Elle se manifeste par la capacité à accepter les pertes et à couper rapidement les positions perdantes. Un trader modeste ne se laisse pas aveugler par l’espoir illusoire de voir une position perdante se transformer miraculeusement en gain. De plus, dans les moments de succès, la modestie l’empêche de succomber à l’euphorie et de prendre des risques excessifs.

Qui se développent dans le temps

Cependant, développer ces qualités ne se fait pas du jour au lendemain. Cela demande un travail sur soi constant et une réflexion sur ses propres erreurs. Prendre le temps de s’analyser, de comprendre ses échecs et d’en tirer des leçons est indispensable pour progresser en tant que trader. Il est également recommandé de s’informer, de se former et de rester à jour sur les nouvelles tendances du marché.

En somme, la réussite dans le trading exige bien plus que des compétences techniques. Elle repose sur une mentalité solide, faite de sang-froid, de confiance en soi, de modestie et de capacité d’apprentissage. En cultivant ces qualités, vous augmenterez vos chances de devenir un trader prospère.

3- Choisir un courtier régulé et fiable

Le choix du courtier peut influencer votre rentabilité

Un courtier est un intermédiaire entre vous et le marché. Le choix du courtier est primordial car cela peut avoir une influence assez majeure sur vos résultats si on traite avec un courtier prenant des commissions importantes sur chacun des ordres passés. Ce point est souvent peu considéré par les traders débutants, mais pourtant, il influence considérablement le bénéfice net du trader et c’est parfois pour cette raison même qu’il net parvient pas à devenir rentable. Illustrons cela par un exemple :

Prenons l’exemple de Lisa, une tradeuse active sur le marché des actions. Lisa réalise en moyenne 20 transactions par jour et effectue en moyenne 20 jours de trading actif par mois, avec un bénéfice moyen de 50 € par transaction. Cependant, le courtier  qu’elle utilise lui facture des frais de courtage de 10 € par transaction.

Résultat :

• sur 1 jour : bénéfice brut = 1 000 €
  frais de courtage = 200 € ( soit 20% de son bénéfice brut) Bénéfice net = 800 (1000-200)
• sur 1 mois : bénéfice brut = 20 000 $
  frais de courtage = 4 000 $ ( soit 20% de son bénéfice brut) bénéfice net = 16 000 $.
• sur 1 an : bénéfice brut = 240 000 $ frais de courtage = 48 000 $ ( soit 20% de son bénéfice brut) bénéfice net = 192 000 $

Bilan : Le courtier a bien profité du compte de Lisa pour se remplir les poches, la retraite est bientôt financée grâce à Lisa ( pas besoin de manifester quand l’argent rentre aussi facilement)*

Que faire alors ?

Recherchez des courtiers (=brokers) qui sont régulés dans un premier temps. Autrement dit, le courtier doit assurer de la transparence et doit être reconnu par des autorités de régulations comme l’AMF.

Ensuite, cherchez un broker avec une solide réputation, des frais raisonnables dans le marché que vous ciblez. Certains courtiers proposeront des frais moins important que d’autres sur le marché des devises (Forex) et cela peut s’inverser sur un autre marché comme celui des actions ou bien des marchés à terme (Future). Ainsi, le choix du meilleur broker dépend du marché ciblé.
Parmi les courtiers populaires on retrouve :

• XTB ( pour le marché des actions)
• Trade Republic ( simplicité d’utilisation et pratique)
• Degiro ( meilleur courtier en ligne au niveau des coûts)
• Etoro ( trading social)

4- Pratiquer sur un compte de démonstration ( compte démo)

Avant de commencer à investir de l’argent réel, il est recommandé de s’entraîner sur un compte de démonstration. Les comptes de démonstration permettent de se familiariser avec la plateforme de trading et de tester ses compétences de trading sans risque financier. Cela vous permettra de savoir comment trader avec le temps.

Que faire?

• Ouvrir un compte démo
• Choisir une plateforme au choix et à apprendre à l’utiliser
• Apprendre à développer sa discipline et sa rigueur sur ce compte de trading (money management, instruments financiers…)
• Tester différents indicateurs techniques ( Analyse technique)
• Expérimenter les différents types marchés boursiers (actions, forex, future) pour trouver celui qui nous convient le plus
• Se rapprocher le plus des conditions réels de trading
• Analyser ses résultats (essayer de comprendre les raisons de l’échec des trades réalisés, faire le bilan de la stratégie menée. Avez-vous générer des profits ? Quels outils de trading sont les plus efficaces ? Garder ce qui fonctionne et tenter d’améliorer ce qui ne va pas. )

5- Définir une stratégie de trading

Il est important de définir une stratégie de trading avant de commencer à investir de l’argent réel. Une stratégie de trading doit inclure des objectifs clairs, des règles de money management et des critères de sortie. Il est important de suivre sa stratégie de trading de manière disciplinée pour éviter les pertes financières et commencer à gagner de l’argent.

La stratégie va dépendre de plusieurs facteurs :

• la disponibilité
• l’expérience
• la personnalité de l’individu

Trois types de trading s’offrent à lui une fois cela prit en compte :

• Scalping ( trading sur des unités de temps très courtes comprise entre une millisecondes et 5 minutes environ)
• Day trading ( trading sur des unités de temps moyennes comprises entre 15 minutes et 4 heures environ)
• Swing trading ( trading sur des unités de temps moyennes comprises sur quelques jours environ)

Le scalping est davantage destiné aux personnes les plus robustes et suffisamment expérimentées car cette manière de trader en plus d’être chronophage nécessite une concentration sur l’écran durant de nombreuses heures.
Pour débuter en trading, le swing trading et le day trading sont plus judicieux car il laisse plus de temps pour bien comprendre la tendance et sont moins sujet à la volatilité (fortes variations du cours brutales).

6- Avoir un money management efficace

Le money management est un élément clé dans la réussite du trader. Il est important de ne pas trader en bourse plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et de gérer efficacement votre capital pour minimiser les risques de pertes financières. Il n’est pas forcément nécessaire de faire des gros coups pour être rentable en trading même si cela peut être une option.

Ce qui va généralement déterminer la rentabilité d’un trader c’est sa capacité à se rapprocher le plus de sa mise de départ lorsque la position prise est perdante et à la maximiser lorsque celle-ci est gagnante. On peut donc très bien être un trader mesuré est avoir une meilleure performance qu’un trader qui va réaliser quelques gros coups mais également essuyer certaines pertes importantes.

Warren Buffet vs George Soros : deux investisseurs de renom, deux money management différents

Warren Buffett, «l’oracle d’Omaha» : Warren Buffett est un investisseur mondialement connu et considéré comme l’un des plus grands investisseurs de tous les temps. Sa philosophie de money management repose sur la prudence et la valorisation des investissements à long terme. Buffett est connu pour suivre une approche de « value investing », dans laquelle il recherche des actions sous-évaluées avec un fort potentiel de croissance à long terme.

En termes de money management , Buffett adopte une approche conservatrice. Il évite les investissements spéculatifs à court terme et préfère investir dans des entreprises solides et stables sur le long terme. Il diversifie également ses investissements dans différents secteurs et maintient souvent une grande partie de son capital dans des investissements à faible risque, tels que des obligations gouvernementales.

George Soros, « l’homme qui a cassé la Banque d’Angleterre » : George Soros est un investisseur et spéculateur bien connu. Il est réputé pour ses prises de position audacieuses et sa capacité à anticiper les mouvements des marchés financiers. En termes de money management, Soros adopte une approche plus agressive et spéculative. Il est connu pour prendre des positions importantes et utiliser l’effet de levier pour amplifier ses gains potentiels. Cependant, il est également prêt à couper ses pertes rapidement si une transaction ne se déroule pas comme prévu. Soros est connu pour sa capacité à prendre des décisions rapides et à s’adapter aux conditions changeantes du marché. 

Bien que ces deux approches de l’investissement sont possibles, si vous débutez en trading, il est préférable d’être prudent. Il vaut mieux éviter les moments de forte instabilité sur un marché boursier. On peut identifier ces moments par exemple avec des cours qui varient  énormément sur une courte période. On parle alors de volatilité. Certains marchés comme celui de la cryptomonnaie sont très volatiles. La spéculation qui y règne rend ces marchés parfois imprévisibles. Or cela est à éviter lorsqu’on débute en trading pour se familiariser avec les outils élémentaires.

7- Commencer avec un petit capital

Une fois toutes ces étapes réalisées et que plusieurs mois de rentabilités seront observés ( au moins 3 mois de rentabilité consécutive) le passage du compte de démonstration au compte réel sera la suite logique.

Mais attention de ne pas brûler les étapes et prendre un compte conséquent directement. Il reste encore du chemin pour être rentable avec un compte réel et pourquoi pas vivre du trading.

L’utilisation son propre argent peut amplifier les émotions pouvant conduire à une perte conséquente de capital. Cela pourrait tout simplement vous faire baisser les bras. Il est donc recommandé de commencer avec un petit capital et de ne pas investir tout son argent dans le trading. Il est important de se fixer des objectifs réalistes et de ne pas être trop impatient pour obtenir des gains rapides.
Avancer à petit pas plutôt que de courir et de risquer une chute brutale.

Conclusion

• La meilleure façon de commencer en trading est de bien comprendre les bases et de suivre une approche structurée. En gardant à l’esprit les points clés énumérés ci-dessus, vous pouvez commencer à établir une fondation solide pour votre parcours de trading. Il est important de se rappeler qu’il n’y a pas de formule magique pour réussir en trading. Faire du trading, est une activité très exigeante. Mais avec un travail acharné, une patience et une discipline, vous pouvez vous mettre sur la voie du succès.

• Prenez le temps d’apprendre le trading et de vous entraîner avant de vous lancer sur les marchés boursiers. Avec la bonne approche et les bonnes ressources, vous pouvez atteindre vos objectifs de trading et commencer à générer des bénéfices sur les marchés financiers.

Pour aller plus loin

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