Copy trading : réelle opportunité ou arnaque déguisée

Le trading demande du temps et des efforts au quotidien pour avoir des résultats positifs. Maintenant, imaginez que vous pourriez obtenir ces résultats sans effort. C’est ce que vous promet le copy trading. Opportunité ou arnaque ? C’est ce que nous allons voir dans cet article.

Qu’est-ce que le copy trading ?

Le copy trading est une méthode de plus en plus mises en avant par les plateformes de trading. Cela consiste à copier les trades d’un trader expérimenté, vous allez sélectionner un trader parmi une liste de traders.

Et ensuite celui-ci va vous envoyer des « signaux » tout au long de la journée. Vous devrez prendre les même trades que ce qu’il vous aura indiqué.

Êtes-vous obligé de prendre tous les trades que le trader fera ?

La réponse est non, c’est d’ailleurs la différence avec ce qu’on appelle le mirror trading. Dans le mirror trading votre compte est relié au trader que vous aurez sélectionné.

Ainsi, toutes les opérations qu’il prendra seront automatiquement prises par vous également.

Or dans le copy trading, votre compte n’est pas relié au compte du trader sélectionné. Vous êtes libre de choisir les trades que vous allez copier parmi tous les trades qu’il vous proposera tout au long de la journée. On parle alors de signaux. Vous pouvez donc suivre ou non un signal transmis par le trader à copier.

La stratégie du trader que vous avez copié ne vous convient pas ?

Vous pouvez choisir plusieurs traders à copier et de changer d’avis comme bon vous semble.

Quels sont les avantages supposés du copy trading ?

L’idée derrière cette méthode est de tirer tous les bénéfices qu’offre le trading (réaliser des gains) sans effort.

C’est d’ailleurs pour ces nombreux avantages supposés que le copy trading attire autant de personnes.

Parmi les avantages supposés, on retrouve :

Accessible aux débutants

Tout le monde peut faire copy trading, c’est d’ailleurs la force de cette méthode. Pas besoin d’avoir des compétences techniques ou une grande maîtrise des marchés pour copier.

L’idée serait qu’en copiant les stratégies de traders plus expérimentés, vous pourriez apprendre à travers eux.

Cette étape vous permettrait de développer vos propres compétences et stratégies sur le marché petit à petit.

Gain de Temps

Imaginez que vous pouvez appliquer la même stratégie qu’un trader expérimenté en un seul clic.

Avoir accès instantanément à des centaines de stratégie élaborées par des traders expérimentés sur plusieurs années. C’est ce que propose le copy trading.

Cela permet aux investisseurs de gagner du temps, car ils n’ont pas besoin de surveiller constamment les marchés ou d’effectuer des analyses complexes.

Réduction du risque et des erreurs

• Diversification Rapide

Les investisseurs peuvent copier plusieurs traders simultanément, ce qui leur permet de diversifier leurs portefeuilles rapidement et efficacement sans avoir à gérer chaque position individuellement.

• Réduction des Erreurs de Débutant

Le copy trading peut aider à éviter certaines erreurs courantes commises par les débutants en leur permettant de suivre les décisions de traders aguerris

En voyant tous ces avantages, on pourrait penser que c’est La solution pour générer rapidement des gains. Cependant, derrière cette opportunité fantastique en apparence, se cache une réalité qui est totalement différente. Voyons ce qu’on vous cache.

Quelle est la réalité du copy trading ?

Vous devenez dépendant

Bien que vous soyez libre de sélectionner vos trades et les traders à copier, votre succès est totalement lié au trader que vous copiez, s’il gagne, vous pouvez gagner et s’il perd vous perdez aussi.

Pour illustrer cela, comparons le copy trading à un élève qui passe un examen et choisit de copier sur un autre élève.

Cette analogie met en lumière les risques et les défis associés à cette méthode de trading.

Copier sur la mauvaise personne

Imaginez un étudiant qui, au lieu de réviser, décide de copier sur un autre élève pendant un examen. Cette stratégie comporte plusieurs risques.

Premièrement, si l’étudiant copie sur la mauvaise personne, qui elle-même ne maîtrise pas bien le sujet, ils finiront tous les deux avec une mauvaise note.

C’est exactement ce qui peut se passer en copy trading : si vous choisissez de copier un trader qui ne connaît pas bien le marché ou qui utilise une stratégie inefficace, vous risquez de subir des pertes.

Être un trader performant aujourd’hui ne vous garantit pas de le rester pour toujours. Cela dépendra de la capacité du trader que vous copiez à constamment garder à jour sa stratégie. Sans cela, vous risquez de finir comme l’élève qui copie sur la mauvaise personne.

Mal copier les Signaux

Deuxièmement, même si l’étudiant copie sur un élève compétent, il peut mal recopier les réponses, ne comprenant pas le sujet lui-même.

Dans le contexte du copy trading, cela équivaut à mal interpréter ou mal exécuter les signaux du trader copié, ce qui peut également entraîner des erreurs et des pertes financières.

Fermeture du Compte du Trader Copié

Enfin, le dernier risque est que le professeur remarque que l’étudiant triche et le sépare, l’obligeant à passer l’examen seul.

En copy trading, cela pourrait se traduire par le fait que le trader que vous copiez décide tout simplement d’arrêter son activité ou de fermer son compte.

Vous qui dépendiez de ce trader pour faire des gains, avec son absence vous vous retrouvez seul face au marché ou à devoir trouver un autre trader à copier pour gagner de nouveau.

Vous ne progressez pas

Pensez à un étudiant qui n’a pas révisé et qui va compter sur un autre élève pour réussir un examen. Admettons que cet élève soit très bon et que l’étudiant réussisse à copier.

L’étudiant n’ayant pas révisé va réussir son examen sans pour autant avoir les compétences et les connaissances nécessaires.

Génial n’est-ce pas ?  Absolument pas…

Cet élève ne fait qu’accumuler du retard, ce qui l’empêche de progresser. Sur le court terme, copier lui a été bénéfique, mais à long terme rien n’est sûr.

C’est pareil avec le copy trading, vous pouvez obtenir des gains grâce à un trader expérimenté, mais jusqu’à quand cette méthode fonctionnera t-elle ?

Dès que le trader ne réalise pas de gains, c’est la fin de votre aventure en trading.

Cela est différent, lorsque vous apprenez par vous même. Le processus est certes plus long, mais à terme, vous en tirerez davantage de bénéfice car vous serez en mesure de comprendre davantage le marché.

Evitez la facilité, les solutions « incroyables » ça ne paye pas à long terme.

La maison finit toujours par gagner

Copier a un prix … surtout en trading. Ainsi, lorsque vous copiez un trader, des frais s’appliquent selon la plate-forme que vous choisirez.

Ces frais sont multiples.

Les traders copiés sont libres de fixer leurs frais. Une limite peut leur être fixé par la plate-forme de copy trading. Ils ont en général le choix entre plusieurs formules de paiement.

En effet, ils peuvent faire payer le copy trader sur la base

• d’un abonnement fixe mensuel
• des performances
• du volume de trade

Mais ce n’est pas tout….

A cela, il faut ajouter des frais supplémentaires. En effet, les frais appliqués par le broker sur chaque opération.

Cela a pour conséquence de réduire grandement votre profitabilité : même en gagnant sur les marchés, vous pouvez être perdant avec le copy trading. Si vos gains ne sont pas supérieurs aux frais qui vous sont pris, vous êtes perdant.

Prenons un exemple, vous décidez d’investir 100 € en copy trading. Admettons que tous les frais énoncés plus haut représente 20 % du capital investi. Vous aurez 80 € en capital. Ainsi, si vous réalisez un gain inférieur à 20 €, vous êtes perdant.

Ainsi, seuls les brokers et les traders copiés gagnent à tous les coups, rien ne vous assure d’être gagnant en copiant les trades d’une personne.

Mais alors peut-on gagner de l’argent grâce au copy trading ?

Assurément, comme dans les jeux d’argent où certains parviennent à gagner, mais la véritable question est combien de personnes parviennent réellement à réaliser des profits durables par rapport à celles qui subissent des pertes.

La majorité des utilisateurs finissent souvent par perdre de l’argent. Les plateformes de copy trading peuvent attirer de nombreux débutants séduits par l’idée de copier les transactions de traders plus expérimentés.

Toutefois, les résultats de ces « traders experts » ne garantissent pas des performances constantes sur le long terme.

Le biais du survivant

Le biais du survivant joue un rôle clé dans la perception du copy trading. Ce biais nous pousse à accorder une attention disproportionnée aux rares exemples de succès, en négligeant le grand nombre de personnes qui échouent.

Dans le cas du copy trading, on met souvent en avant les traders qui ont réussi à générer des profits impressionnants, tout en ignorant la majorité silencieuse de ceux qui ont perdu de l’argent.

Ce biais est renforcé par la manière dont les plateformes de copy trading présentent les résultats.

Elles ont tendance à promouvoir les performances des meilleurs traders, ceux qui ont survécu à des conditions de marché difficiles, en donnant l’illusion que gagner grâce au copy trading est non seulement possible, mais également fréquent. Or, ces traders représentent souvent une minorité.

En négligeant ceux qui ont échoué, nous tombons dans le piège du biais du survivant, ce qui nous conforte à tort dans l’idée que le copy trading est un moyen sûr de gagner de l’argent.

En réalité, la majorité des utilisateurs, séduits par les récits des survivants, sous-estiment les risques et les difficultés inhérents au trading.

Comment expliquer les chiffres « incroyables » que certains traders à copier affichent ?

Lorsque vous naviguez sur les sites de copy trading vous pouvez observer que certains comptes de trader à copier affichent des performances vertigineuses qui oscillent entre 25 %, et même 150 % chez les meilleurs. Ce sont clairement des performances stratosphériques que même les traders professionnels ne sont pas en mesure de réaliser.

Cela voudrait-il dire que les copy traders seraient meilleurs que les traders des meilleures banques ? La réponse est bien entendu non.

Mais alors comment font-ils ?

Risques extraordinaires pour une rentabilité extraordinaire

Tout d’abord la prise de risque, les rendements élevés, surtout dans des environnements comme le copy trading, sont souvent le résultat d’une prise de risque excessive.

En cherchant à maximiser rapidement les gains, certains traders adoptent des stratégies très agressives.

Pour obtenir ce type de performance, c’est que le money management n’est pas contrôlé. Or le money management est une clé essentielle pour pouvoir durer en trading.

Si le trader que vous copiez n’a pas un bon money management, votre capital risque de fondre sur la durée.

Exemple de stratégie risquée permettant de générer des chiffres exceptionnels : la martingale

La martingale est une stratégie risquée qui consiste à doubler sa mise après chaque perte pour récupérer les pertes précédentes. Bien qu’elle puisse offrir des gains rapides, elle expose à des pertes catastrophiques.

Elle nécessite un capital important, peut être limitée par les contraintes du marché, et va à l’encontre des principes de money management.

En somme, cette stratégie est rarement durable à long terme.

Opportunité saisie au bon moment

Dans certains cas, ces performances s’expliquent par une opportunité de marché saisie au meilleur moment.

Par exemple, si vous aviez investi sur le Bitcoin à ses tout débuts vous auriez eu des résultats incroyables.

Cela fait-il de vous un meilleur trader pour autant ?

Pas forcément. Ce type de performance, vous permettrait d’être la star du moment sur un site de copy trading et ainsi attirer d’autres copieurs.

Création de plusieurs comptes avec des prises de positions contraires

Enfin, ces copy traders peuvent être tout simplement des personnes rusées prêtent à perdre une partie de leur capital dans l’objectif de le récupérer plus tard .

En effet, comme il est possible sur certaines plateformes de créer de nombreux comptes pour le copy trade, celui-ci peut sur un compte trader des positions et sur un autre les positions inverses.

Exemple : sur un compte, vous achetez de l’Eur/USD et sur un autre compte vous le vendez. Cela peut vous mener à avoir une rentabilité importante sur un compte alors qu’en réalité, vous n’avez rien gagné.

Quel est l’objectif recherché de faire ça ?

L’objectif de ce copy trader pourrait être d’être positionné dans les classements des plateformes des meilleurs traders générant une grosse performance.

Ainsi, ce dernier pourrait récupérer sa mise, et même plus grâce aux personnes qui suivraient ses trades et donc qui lui paieront des frais de gestion ainsi qu’un abonnement.

Maintenant, vous savez l’essentiel du fonctionnement du copy trading. Si après cela, vous souhaitez tout de même vous lancer dans le copy trading voici quelques conseils pour limiter le risque de tout perdre.

Comment sélectionner un bon profil de trader a copier ?

Historique de Performance

Un trader qui a maintenu une performance positive sur une longue période  démontre sa capacité à naviguer à travers différentes conditions de marché.

La volatilité des marchés peut varier considérablement, donc un trader performant sur une longue période montre qu’il sait s’adapter.

• Évitez les Pics de Performance Brève 

Méfiez-vous des traders avec des rendements exceptionnels sur une très courte période. Cela peut indiquer une prise de risque excessive ou une stratégie non-durable.

Recherchez des profils qui montrent une croissance régulière plutôt qu’un pic soudain, suivi d’une baisse.

Money Management

• Gestion du Risque par Transaction

Un bon trader utilise des règles strictes de money management, limitant le risque par transaction (par exemple, 1-2 % du capital total). Cela montre qu’il est conscient des risques et cherche à protéger son capital. Toutefois, tout dépend de la somme de départ, plus la somme investie est faible moins il sera possible d’avoir un bon money management.

• Diversification

Les traders qui diversifient leurs positions, plutôt que de miser une grande partie de leur capital sur une seule transaction, montrent une approche prudente et réfléchie.

La diversification aide à répartir le risque et à éviter de grandes pertes.

• Drawdown

Le drawdown représente la perte maximale qu’un trader a subie par rapport à son capital initial. Un drawdown inférieur à 20 % est généralement considéré comme un signe de gestion prudente du risque. Cela indique que le trader sait limiter ses pertes et éviter les situations où une grande partie du capital est mise en jeu.

Ratio Risque/Rendement

Un trader avec un ratio risque/rendement favorable démontre qu’il ne prend pas des risques inconsidérés pour des gains potentiellement faibles. Cela signifie qu’il choisit soigneusement ses transactions, en recherchant des opportunités où le potentiel de gain est nettement supérieur au risque encouru.

Nombre de Transactions

Un trader qui a clôturé un grand nombre de transactions  offre plus de données pour évaluer ses compétences.

Cela peut indiquer que ses succès ne sont pas simplement dus à la chance.

Cependant, il est également important de prendre en compte la stratégie du trader. Les traders à long terme peuvent avoir un nombre de transactions plus faible, mais les résultats doivent être cohérents.

• Type de Stratégie et transactions

Comprenez la stratégie du trader. Un trader à court terme (day trading ou scalping) aura beaucoup de transactions, tandis qu’un trader à long terme aura un nombre de transactions plus faible mais plus importantes. Assurez-vous que le nombre de transactions est cohérent avec la stratégie annoncée.

Quelle plateforme choisir pour faire du copy trading ?

Plusieurs plateformes de trading proposent le copy trading, chacune avec ses propres caractéristiques, avantages, et types de marchés disponibles. Voici quelques-unes des plus populaires :

eToro

• Marchés Disponibles 

Actions, indices, cryptomonnaies, matières premières, devises (Forex), ETF.

• Caractéristiques 

eToro est sans doute l’une des plateformes les plus populaires pour le copy trading. Elle propose une interface conviviale, adaptée aux débutants comme aux traders expérimentés. Les utilisateurs peuvent voir les performances historiques, le niveau de risque, et les stratégies des traders. Une caractéristique phare d’eToro est le « CopyPortfolio », qui permet aux utilisateurs de copier un portefeuille diversifié de traders ou d’actifs.

Avantages 

• Transparence des statistiques (performances passées, niveau de risque, etc.).
• Large variété d’actifs disponibles.
• Interface intuitive et facile à naviguer.
• Comptes de démonstration pour s’exercer sans risque.

AvaTrade

• Marchés Disponibles 

Forex, actions, indices, matières premières, ETF.

• Caractéristiques

AvaTrade propose le copy trading via DupliTrade, une plateforme qui permet de copier facilement les traders experts. Les traders à copier sont sélectionnés en fonction de leur expérience et de leurs performances, ce qui aide les utilisateurs à choisir des stratégies fiables.

Avantages 

• Facilité d’utilisation avec une interface utilisateur intuitive.
• Sélection de traders experts rigoureusement évalués.
• Large variété d’actifs pour diversifier les investissements.

Darwinex

• Marchés Disponibles  

le Forex, les CFD,  les ETF, les matières premières, indices, métaux précieux

• Caractéristiques 

Darwinex se distingue par son approche unique du copy trading. Plutôt que de copier directement les transactions d’un trader, les utilisateurs investissent dans des « Darwins », des actifs qui reflètent les performances des stratégies des traders. Chaque « Darwin » est évalué en fonction de divers critères, y compris le risque, la performance, et la régularité.

Avantages 

• Système de gestion du risque automatisé pour protéger les investisseurs.
• Transparence dans l’évaluation des performances et des risques.
• Outils analytiques avancés pour évaluer les stratégies des traders.

PrimeXBT

• Marchés Disponibles 

Cryptomonnaies, Forex, indices, matières premières.

• Caractéristiques

PrimeXBT offre une fonctionnalité de copy trading via son module « Covesting ». Les traders peuvent partager leurs stratégies, et les utilisateurs peuvent les copier en temps réel. La plateforme fournit des outils d’analyse pour suivre les performances et gérer le risque.

Avantages 

• Large gamme de marchés, y compris les cryptomonnaies.
• Tableau de classement des traders avec des statistiques détaillées.
• Fonctionnalité de gestion des risques pour protéger le capital des copieurs

Conclusion

En résumé, le copy trading peut sembler une solution attrayante pour les débutants souhaitant tirer parti des stratégies de traders expérimentés sans effort. Cependant, il est essentiel de rester vigilant face aux risques potentiels et aux coûts associés.

Avant de vous lancer, prenez le temps d’analyser soigneusement les traders que vous envisagez de copier, vérifiez les frais appliqués par les plateformes et soyez conscient des limitations de cette méthode.

Le trading reste une activité complexe où la compréhension et l’expérience jouent un rôle crucial. Si vous choisissez de vous engager dans le copy trading, faites le avec prudence et ne perdez jamais de vue l’importance d’une bonne gestion des risques.