Money management : Comment sécuriser son capital efficacement en trading ?

Dans le monde du trading, il existe un lien frappant entre le money management et le sport. Imaginez deux équipes de niveau similaire sur le papier, mais dont les résultats sur le terrain diffèrent considérablement. La clé de cette disparité repose souvent sur la capacité des entraîneurs à gérer efficacement les ressources et à tirer le meilleur parti de leurs joueurs, quelles que soient les circonstances…

Et devinez quoi ?

Cette même distinction s’applique aux traders rentables et aux débutants, Bienvenue dans le monde captivant du money management!

Malheureusement, le money management est souvent négligé par les novices en trading, qui se laissent séduire par les promesses de gains faciles et rapides. Ils plongent tête baissée dans le trading sans prendre le temps de comprendre l’importance cruciale de cette discipline. C’est comme si un entraîneur inexpérimenté essayait de diriger une équipe sans stratégie claire ni connaissance des tactiques. Les résultats sont souvent désastreux. Dans cet article nous allons répondre aux questions suivantes :

1. Quels sont les éléments clés du money management en trading ?
2. Comment gérer les pertes et protéger son capital ?
3. Comment choisir le capital de départ approprié ?
4. Qu’est-ce que l’effet de levier et comment l’utiliser de manière responsable ?
5. Comment gérer les gains et éviter de les perdre ?
6. Comment fixer des objectifs réalistes en termes de gains et pertes ?
7. Quelles sont les règles et stratégies recommandées pour une gestion efficace du capital de trading ?

Qu’est ce que le money management et pourquoi est-il si important

Le money management en trading consiste à appliquer des règles strictes pour gérer les gains et les pertes. Cela implique d’établir des objectifs réalistes de profit, de fixer des niveaux de stop-loss pour limiter les pertes et de déterminer judicieusement la taille des positions en fonction du capital disponible. Tout comme un entraîneur qui analyse l’adversaire, étudie les forces et faiblesses de son équipe, et conçoit une stratégie adaptée à chaque match, un trader doit ajuster sa gestion du capital en fonction des conditions du marché et des opportunités de trading qui se présentent.

L’erreur la plus commune commise par les traders débutants est de se laisser emporter par l’excitation des gains potentiels et de négliger les aspects cruciaux du money management. Ils deviennent des joueurs impulsifs et prennent des risques démesurés, espérant remporter la victoire à chaque transaction…

Mais voilà le problème : LE TRADING N’EST PAS UN JEU DE HASARD c’est un sport mental qui exige réflexion, discipline et maîtrise de soi.

Le money management discipliné permet d’éviter ces pièges en établissant des limites et en contrôlant les émotions. C’est comme si l’entraîneur rappelait à ses joueurs les stratégies de jeu, les rôles spécifiques à remplir et les tactiques à suivre, même lorsque la pression est intense. Le money management offre une structure solide pour guider les décisions de trading, réduire les risques et maximiser les chances de succès à long terme.

La gestion des pertes : Protéger votre capital

A quoi bon réussir des petits gains si vos pertes sont énormes ? La réponse est simple : la gestion des pertes est essentielle pour préserver votre capital et garantir votre survie sur les marchés financiers.

Imaginez un jardinier qui cultive un magnifique potager. Il plante différentes variétés de légumes et prend soin de les arroser régulièrement. Cependant, il ne prête pas attention aux mauvaises herbes qui envahissent son jardin. Au fil du temps, ces mauvaises herbes étouffent les légumes et les empêchent de croître.

Dans le trading, vos pertes peuvent être considérées comme ces mauvaises herbes. Si vous ne les gérez pas correctement, elles peuvent rapidement envahir votre portefeuille et anéantir vos gains. Même si vous réalisez des petits profits ici et là, des pertes importantes peuvent effacer tous vos efforts et vous laisser avec un bilan négatif.

La gestion des pertes consiste à définir des règles strictes pour couper vos pertes lorsque les positions vont contre vous. Cela peut être difficile sur le plan émotionnel, car personne n’aime admettre une erreur ou prendre une perte. Cependant, en agissant de manière disciplinée et en limitant vos pertes, vous préservez votre capital pour de futures opportunités de trading.

Scalping : 1.5 fois votre objectif quotidien

Day trading : 1 % du capital

Swing trading : Cela dépendra de signaux précis

Il est nécessaire de fermer ses positions le jour même si on est pas en swing trading pour éviter les gaps et de réaliser de grosses pertes, on peut préconiser aussi de fermer ses positions une dizaine de minutes avant la fermeture des marchés pour ne pas avoir à subir des grosses variations . 

Choix du capital de départ

Une décision cruciale Avant de vous lancer dans le trading réel, il est essentiel de déterminer le capital de départ approprié. Ne jamais trader avec de l’argent dont vous avez absolument besoin ou que vous ne pouvez vous permettre de perdre. Ne jamais emprunter de l’argent pour trader. Établissez un montant minimum recommandé en fonction de votre situation financière.

Pour les particuliers ayant des fins de mois difficiles, il est conseillé de commencer avec un montant compris entre 100 et 500 euros pour les CFD et le Forex, et entre 2000 et 5000 euros pour les actions.

Lorsque vous disposez d’un capital de trading supérieur à 5000 euros, il est crucial d’adopter une approche plus prudente et de mettre en place une stratégie de gestion des risques solide. Une règle couramment utilisée est de commencer avec 30 % du capital disponible pour le trading, tandis que les 70 % restants sont sécurisés et préservés. Ils pourront commencer à être touché lorsque le trader aura effectué plus de 6 mois de trading en étant positif.  

L’effet de levier : L’épée à double tranchant des traders.

Une solution miracle…

L’effet de levier permet d’augmenter la capacité d’investissement d’un trader en utilisant des fonds empruntés. Il permet d’amplifier les gains potentiels, mais également les pertes. Concrètement, l’effet de levier permet à un trader d’investir une quantité d’argent supérieure à celle dont il dispose réellement. Par exemple, avec un effet de levier de 1:100, un trader peut investir 100 fois le montant de son capital initial. Ainsi, avec un capital de 1 000 euros, il peut prendre une position de 100 000 euros sur le marché.

L’effet de levier fonctionne en utilisant des fonds empruntés auprès du courtier ou de la plateforme de trading. Le trader n’a donc pas besoin de disposer de la totalité des fonds pour prendre une position. Cela lui permet d’avoir une plus grande exposition aux mouvements des prix et d’augmenter le potentiel de profits. Magique non ? « Je n’ai qu’à utiliser cela pour devenir riche en un rien de temps » Eh bien non !!!

Qui peut se retourner contre vous

L’effet de levier peut être votre meilleur allié ou votre pire ennemi dans le monde du trading. C’est un peu comme une épée à double tranchant : elle peut augmenter vos gains de manière exponentielle, mais elle peut aussi vous couper les jambes si vous l’utilisez de manière irresponsable. Cela peut devenir encore plus dangereux si vous vous laissez guider par vos émotions et notamment les biais cognitifs qui pourraient vous faire perdre énormément.

Et les brokers l’ont très bien compris en vous proposant des effets de levier incroyable ( pouvant aller jusqu’à 1:500 sur le Forex par exemple) ils tentent de vous vendre le rêve du changement de vie en un seul trade en un seul clique alors que la réalité est tout autre. Soyez un trader malin et choisissez un niveau d’effet de levier adapté à votre expérience. Il est préférable de privilégier un effet de levier nul cependant on peut appliquer selon le type de trading et d’actifs un léger levier :

Scalping : Levier nul (1:0) , x1 (1:1) ou x2 (1:2) maximum pour les débutants ; ne pas dépasser x5 (1:5) pour les expérimentés

Day trading : Levier nul (1:0) , 1 (1:1) ou 2 (1:2) grand max six mois après un travail positif

Swing trading : Levier nul (1:0), 1 (1:1) ou 2 (1:2) grand max six mois après un travail positif

N’oubliez pas, il vaut mieux jouer la sécurité et garder vos jambes intactes.

Gestion des gains : Ne laissez pas vos profits prendre la poudre d’escampette

Une fois que vous avez marqué des gains, il est temps de les protéger et de les faire fructifier comme un véritable champion. Imaginez que vos profits soient des trophées que vous avez remportés sur le terrain du trading. Pour éviter de les laisser prendre la poudre d’escampette, mettez en place une stratégie astucieuse. Voici des conseils d’objectif de gains à se fixer selon le type de trading et le type d’actifs :

Scalping : Travailler avec un objectif de 0.05 % à 0.1% de la variation de l’actif

Day trading : Travailler avec un objectif de 0.2 % à 0.5 % de la variation de l’actif

Swing trading : Travailler avec un objectif de 1 % à 5 % de la variation de l’actif

Actions et CFD actions : Travailler avec un objectif de 5 % à 10% de la variation de l’actif en swing trading ( ce type d’actifs est très volatil il est donc possible d’avoir plus facilement des gains mais également des pertes )

 Mais qu’est-ce qu’une variation d’actif ?

La variation d’actif est un concept utilisé en trading pour mesurer les fluctuations de la valeur d’un actif financier. Elle représente le pourcentage de changement du prix de cet actif sur une période donnée. Supposons que vous ayez investi 1 000 euros dans une action et que vous observiez une variation d’actif de 0,5% à la hausse. Cela signifie que la valeur de votre investissement a augmenté de 0,5%, soit un gain de 5 euros. Si la variation d’actif était de 0,5% à la baisse, vous auriez subi une perte de 5 euros.

Fixer des objectifs réalistes

Déterminez les niveaux de gains et de pertes que vous visez dans votre trading. Il est important d’avoir des attentes réalistes et de fixer des objectifs annuels pour les performances attendues. Mettez en place des stops loss automatiques pour éviter de succomber à votre psychologie lorsque vous vous apprêtez à subir une perte. Ces arrêts préprogrammés vous aideront à limiter vos pertes et à rester discipliné dans votre approche. 

Conclusion 

Le money management est crucial dans le trading pour préserver le capital et maximiser les chances de succès à long terme.

• La gestion des pertes est essentielle pour éviter que de grandes pertes ne compromettent les gains. Des règles strictes, telles que des niveaux de stop-loss, doivent être établies pour couper les pertes.
• Le choix du capital de départ est une décision cruciale, et il est recommandé de ne jamais trader avec de l’argent dont on a besoin ou qu’on ne peut se permettre de perdre.
• L’effet de levier est une épée à double tranchant qui amplifie les gains potentiels, mais aussi les pertes. Il est important de choisir un niveau d’effet de levier adapté à son expérience et de privilégier la sécurité.
• La gestion des gains consiste à protéger et faire fructifier les profits. Des objectifs réalistes doivent être fixés en fonction du type de trading et des actifs utilisés.
• Il est important d’avoir des attentes réalistes, de fixer des objectifs annuels et d’utiliser des stops loss automatiques pour limiter les pertes et rester discipliné.

En suivant ces règles de money management, les traders peuvent éviter les pièges de l’appât du gain et améliorer leurs performances sur les marchés financiers

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